5 septembre 2023
Le secteur financier est l'épine dorsale de l'économie mondiale, mais il est également soumis à une réglementation stricte et à des risques complexes. La gestion des risques et la conformité sont des éléments cruciaux pour assurer la stabilité financière et la confiance des clients.
Avec 10 ans d'expérience auprès de grands groupes et start-ups comme Société Générale, BNP Paribas, CSF, Swan..., Pocket Result a contribué au bon développement d'une culture du risque dans le secteur financier. Aujourd'hui, nous souhaitons vous partager les meilleures pratiques en gestion des risques du secteur.
Commencez par identifier les sources potentielles de risques auxquelles votre institution financière pourrait être exposée. Ces sources de risques peuvent inclure des facteurs économiques, des risques opérationnels, des risques de crédit, des risques de marché, des risques de liquidité, des risques réglementaires, etc.
Notre solution SaaS s'adapte à vos problématiques : cartographiez vos risques sans limites, et quelle que soit la nature de ces risques (risques opérationnels, financiers...). Vous pourrez également lier ces risques à vos activités, plans d'actions, processus..., afin d'optimiser votre gestion des risques et de tenir compte d'une vision systémique.
Examinez les données historiques pour identifier les tendances et les schémas de risques passés. Cette analyse peut vous aider à comprendre les risques auxquels votre entreprise a été confrontée dans le passé et à anticiper ceux qui pourraient se produire à l'avenir.
L'historisation de ces données fait partie intégrante de notre solution SaaS : nous utilisons l'historique des risques, des activités et des contrôles afin de garantir la gestion et couverture des risques la plus optimale.
Utilisez des modèles de risques statistiques et mathématiques pour évaluer les probabilités et les impacts potentiels des risques identifiés. Ces modèles peuvent inclure des analyses de sensibilité, des simulations de scénarios et des tests de stress.
Pour cela, cartographiez vos risques et établissez des matrices des risques (impact, fréquence...) avec notre logiciel SaaS. Et gagnez du temps !
Impliquez les parties prenantes internes, y compris les gestionnaires de risques, les auditeurs internes, les départements de conformité, et les parties prenantes externes, telles que les régulateurs, les agences de notation et les consultants en gestion des risques.
Nous savons à quel point il est difficile de collaborer avec vos parties prenantes internes et externes. C'est pourquoi nous avons intégré des fonctionnalités collaboratives avancées à notre solution SaaS :
Assurez-vous que votre institution est en conformité avec toutes les réglementations applicables. Les non-conformités peuvent représenter un risque significatif, et il est essentiel de les identifier et de les corriger rapidement.
Pour cela, pilotez votre conformité en temps réel est un avantage non négligeable. Notre outil SaaS peut suivre votre conformité aux réglementations en vigueur en temps réel, afin d'anticiper les risques éventuels de non-conformité et initier des actions correctrices.
Créez des matrices de risques qui répertorient les risques identifiés en fonction de leur probabilité et de leur impact. Cela permet de hiérarchiser les risques et de se concentrer sur ceux qui sont les plus critiques.
Les matrices des risques dans notre logiciel sont 100% illimitées et personnalisables, vous permettant d'intégrer autant de risques que vous souhaitez, en plus de pouvoir les relier avec vos activités, plans d'actions ou encore processus. La vision systémique de vos process de gestion des risques est nécessaire pour garantir votre conformité optimale.
Envisagez différents scénarios de risque et évaluez leur impact potentiel sur l'entreprise. Cela peut inclure des scénarios de crise financière, de perturbations du marché ou de cyberattaques, par exemple.
Il est possible d'intégrer à notre outil des plans de continuité d'activité, afin d'anticiper et tester des scénarios de crise. Pour en savoir plus, c'est par ici.
Établissez des mécanismes de surveillance continue pour suivre les risques en temps réel. Cela peut inclure la surveillance des indicateurs clés de risque, la mise en place d'alertes et la communication régulière avec les parties prenantes.
Notre module Analytics vous permet de suivre en temps réels les indicateurs que vous souhaitez :
Vos parties prenantes peuvent être intégrées à chaque étape de surveillance continue, notamment grâce à notre système de notifications, alertes et relances automatique.
Développez des plans d'atténuation des risques pour chaque risque identifié. Ces plans devraient spécifier les mesures à prendre pour réduire la probabilité ou l'impact des risques, ainsi que les responsabilités des parties prenantes.
Vous pouvez suivre en temps réel l'évolution des plans d'actions liés à vos risques, contenant notamment :
Cette liste est non exhaustive, puisque nos équipes sont en mesure de personnaliser et paramétrer ces attributs selon vos besoins.
La gestion des risques est un processus continu. Révisez et mettez à jour régulièrement votre évaluation des risques pour refléter les évolutions du secteur financier, des réglementations et de l'environnement économique.
Pour cela, des fonctionnalités avancées de suivi sont nécessaires. C'est pourquoi nous avons dédié un module complet à cette partie : désormais, assurez votre conformité en temps réel !
Découvrez la puissance et les opportunités cachées de vos données : Analysez, Décidez et Actionnez !
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